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        網貸合規進行時!21家已成立合規自查領導小組

        分類:熱點觀察| 作者:新金融深度| 2018-09-12 13:48:05
        摘要
        據新金融頭條不完全統計,自合規檢查步入機構自查以來,已有21家P2P平臺成立合規自查領導小組,并按照監管政策要求有序開展自查工作。眾所周知,網貸備案經歷兩次延期,P2P行業也從野蠻生長逐漸步入合規發展,而此次合

        8月以來,網貸監管政策相繼出臺,全國范圍內的P2P網絡借貸機構合規檢查也就此拉開大幕。

        據新金融頭條不完全統計,自合規檢查步入機構自查以來,已有21家P2P平臺成立合規自查領導小組,并按照監管政策要求有序開展自查工作。眾所周知,網貸備案經歷兩次延期,P2P行業也從野蠻生長逐漸步入合規發展,而此次合規檢查也意味著行業來到最后出清時刻,P2P即將迎來發展良機。

        21家平臺成立合規自查領導小組

        8月中下旬,全國P2P網貸整治辦向各省市網貸整治辦下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》,隨同這一通知下發的還有《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》,分為36大類別,共計108條細則。

        根據此次監管文件要求,現存的P2P網貸平臺應于2018年底完成自律檢查、機構檢查、行政檢查等三輪檢查,監管文件還指出,這三輪檢查方式要求壓茬推進、有序展開,交叉核驗。

        稍后,8月31日,中國互金協會下發通知,要求會員單位提供四大類自查材料,并要求填報截至今年8月31日存量業務的情況。

        8月25日,北京金融局官方發布通知稱,北京市將先后開展P2P網絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查,壓茬進行。自查報告原則上應于2018年9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。

        由此,這場全國統一的P2P網絡借貸機構合規檢查拉開了大幕。

        值得注關注的是,根據北京金融局規定,各機構成立以主要負責人為組長的自查小組,自查小組由實際控制人、大股東、董事長、CEO、合規負責人組成,主要負責人應對自查結果真實性負全責和最后責任,合規負責人具體負責自查工作。

        此外,《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》要求,自查報告要求加蓋網貸機構公章、高管人員及主要股東簽章,同時高管及主要股東需要出具真實性承諾書;根據關于開展P2P網絡借貸機構自律檢查工作的通知》要求,自查自糾報告須加蓋機構公章和騎縫章,法定代表人、高管及主要股東(持股5%以上)簽章,同時,法定代表人、高管及主要股東(持股5%以上)需要出具真實性承諾函。

        基于此,據新金融頭條不完全統計,目前全國各地已有21家平臺先后成立合規自查領導小組。

        (排名不分先后,資料來源于平臺提供以及官網查詢,如有疑問歡迎后臺聯系)

        對此,51信用卡表示,目前已成立合規自查小組,政府公關部門牽頭,法務主推進,公司其他業務部門均安排專人跟進配合自查工作。你我貸相關負責人也表示,平臺在具體進程上正在按照金融辦、協會等監管部門要求開展一系列合規自查自律等工作。

        PPmoney網貸負責人則表示,今年8月,網貸監管政策組合出擊,下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》與《P2P合規檢查問題清單》( 108 條)等重磅文件,為P2P健康秩序發展護航。PPmoney網貸嚴格遵守監管要求積極配合監管部門做好,企業自查、行業協會自律檢查、地方整治辦行政核查工作。

        其實,網貸機構進行自查只是開始,未來,P2P合規的路程還很漫長,但是監管一系列的組合拳,不僅利于重新規范行業秩序,也利于網貸投資人信心提升,從而使得網貸行業正平穩回歸良性發展軌道 。

        網貸自查時間節點

        網貸機構合規自查公包含108條可謂事無巨細,但也要注意到這些監管規定文件“新要求”并不太多。P2P平臺不僅需求做好自查工作,還需要注意自查的時間節點。

        據新金融頭條了解,北京、上海、四川等地先后下發相關文件。

        9月8日晚,北京市金融工作局發布《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的補充通知》指出,符合我辦2018年8月24日發布的《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》的P2P網貸機構,按照《通知》要求提交相關資料的同時,請于2018年10月15日前根據《自律檢查、行政核查材料清單》的要求將所有材料上傳至金管通系統,配合開展自律檢查、行政核查。機構可于2018年9月13日起開始上傳。

        此外,8月20日,全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室已向各省市網貸整治辦下發了《關于開展 P2P 網絡借貸機構合規檢查工作的通知》,根據通知全文,合規檢查包括機構自查、行業協會自律檢查和地方整治辦的行政核查三大部分。

        而時間安排上要求,本次檢查須在2018年12月底前完成,機構自查、自律檢查、行政核查的具體進度可由各地因地制宜,穩妥安排。

        8月25日,北京金融局官方發布通知稱,北京市將先后開展P2P網絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查,壓茬進行。自查報告原則上應于2018年9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。

        8月28日,四川省正式啟動P2P網絡借貸機構合規檢查工作。四川省金融工作局發布公告稱,合規檢查分為機構自查、自律檢查、行政核查三個階段,按步驟有序推進,將于今年年底前完成。

        8月29日,上海互金專項整治辦啟動P2P網貸機構合規檢查工作,將以國家P2P網貸整治辦下發的“網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單”涉及108項為主要內容。

        8月31日,中國互金協會要求會員單位提供四大類自查材料,并要求填報截至今年8月31日存量業務的情況。

        由此,P2P網貸自查工作已經全面展開,網貸平臺也針對平臺問題進行整改并上報相關內容。

        溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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